Welke beleggingsfondsen en Independer

Welke beleggingsfondsen en Independer 

Tussen beleggingsfondsen zitten enorme verschillen zowel in welke aandelen er wordt belegd, waar in de wereld er wordt belegd en in de resultaten. Nu is het de vraag in welke fondsen je moet gaan beleggen als je dit wilt. We geven hier geen ‘gouden tips’, maar geven wel een paar instrumenten en een voorbeeld hoe het wel en hoe het niet kan.

Robeco en Fortis Obam
Laten we de bovenstaande fondsen eens wat nader gaan bekijken. Robeco heeft een nauwe band met de RABObank en Fortis Obam uiteraard met Fortis. Dus een goede kans dat wanneer je klant bent bij de RABObank er wordt geadviseerd om hierin te gaan beleggen en bij de Fortisbank is de kans groot dat men Fortis Obam adviseert. De fondsen beleggen beiden wereldwijd met het verschil dat Fortis Obam ongeveer 32 procent belegd in het verre oosten en Robeco ongeveer 15 procent. Fortis Obam is een van de weinige fondsen die het aandurft een eigen beleid te voeren met beleggen terwijl de meeste fondsen de MSCI-Index trachten na te bootsen. De resultaten liegen er niet om want Fortis Obam had het laatste jaar een gemiddeld rendement van ca. 13 procent en Robeco ca. 4,5 procent. Over de laatste 5 jaar had Fortis Obam gemiddeld ca. 7,7 procent en Robeco ongeveer….. helemaal nul! In getallen: als ik 5 jaar geleden voor € 1.000,00 Fortis Obam had gekocht had ik nu ca. € 1.449,00 gehad en bij Robeco ongeveer € 999,00. Geen beste beurt! Met een vergelijkbaar risico, want koersschommelingen zijn er bij beiden, haal ik dus veel meer uit mijn geld. Als je er over nadenkt is het eigenlijk een schande dat een bank het eigen fonds aanraadt als het zo slecht presteert! Maar ja, orders van boven kunnen het moraal vertroebelen bij adviseurs die zo afhankelijk zijn.

MEI – Roemenië en Bulgarije Fonds N.V.
Als je dan toch in aandelen wilt beleggen en wat meer risico wilt nemen dan bovengenoemde fondsen kan wat verder gaan zoeken. Een interessant fonds is het Mei Roemenië en Bulgarije Fonds dat in deze landen belegd en een fantastisch resultaat heeft. Uiteraard vormen de rendementen uit het verleden geen garanties voor de toekomst. Meer informatie vindt u via www.mei.nl. In het kader van de informatieplicht vermelden wij dat minimaal 1 van ons belegd in 2 van bovengenoemde fondsen en wij geen enkele binding en/of relatie hebben met welk beleggingsfonds dan ook.

Morningstar
Een aantal lezers hebben via internet een account waarmee ze on-line kunnen beleggen zoals BinckBank of Alex. Hiermee kan je tevens gegevens over fondsen ophalen en bekijken zoals het rendement over een bepaalde periode en het risico, de portefeuilleverdeling en de grootste beleggingen van het fonds. Vaak is er ook aangegeven wat het ‘rapportcijfer’ is van het fonds en op deze manier kan je fondsen beoordelen. Een bekende website is ‘morningstar’ die heel veel fondsen heet geanalyseerd en beoordeeld. Fortis Obam heeft hier bijvoorbeeld de maximale 5 sterren en dit houdt in dat een fonds de laatste drie jaar behoort tot de beste 10 procent van de beleggingsfondsen die wereldwijd in aandelen beleggen. Robeco heeft bijvoorbeeld 3 sterren. Je kunt via morningstar fondsen vergelijken en een modelportefeuille aanleggen. Het is i het begin even wennen omdat er zoveel mogelijkheden zijn, echter er is een schat aan informatie en je hebt hier meer aan dan de mening van een adviseur die de bankfondsen vaak moet promoten. Of de fondsen waar de bank veel aan verdient lijkt het wel.

Independer is een ‘gewone’ tussenpersoon
In de pers en op de televisie komt Independer wel eens naar voren om een mening te geven over beleggingspolissen, ziektekostenverzekeringen, autoverzekeringen enzovoorts. Vooral het programma ‘Radar’ van de Tros en Kassa lopen weg met Independer. Independer is echter niet zo onafhankelijk als je zou denken en helemaal geen consumentenorganisatie zoals Radar hen wel eens neerzet. Independer is de handelsnaam van de NV Robin Hood. Naast de handelsnaam Independer hanteert dit commerciële bedrijf ook handelsnamen als snelverzekerd.nl, autosnelverzekerd.nl en FNV Financieel Advies. Ze zijn dus een ‘gewone’ tussenpersoon die verzekeringen verkopen. Daarnaast willen zij zich kennelijk graag profileren als onderzoeksbureau. Recentelijk heeft Independer een onderzoek gepubliceerd over beleggingspolissen in vergelijking met het zelf beleggen om de hypotheek af te lossen. In het onderzoek bleken verkeerde vergelijkingen te zitten waarbij een polis minder goed uitkwam. Independer geeft toe zelf wel polissen te sluiten en handelt dus niet naar hun eigen onderzoek. Bovendien geeft Independer na gesprekken toe de plank te hebben misgeslagen maar men weigert dit naar buiten toe te communiceren. Er zitten flinke verschillen in kosten bij verschillende verzekeraars en producten. De goede adviseur haalt deze eruit en adviseert ‘best advice’ zonder oplegging van bovenaf om het bijvoorbeeld bij 1 verzekeraar te houden. Net als bij beleggen is het weer een voorbeeld hoe iets anders is dan wat het lijkt.